Процентные ставки на форекс: почему они настолько важны?
Центробанки крупнейших стран мира оказывают влияние на курсы валют через изменение процентных ставок.
Казалось бы, в одно предложение уместился ответ на главный вопрос статьи «Почему процентные ставки важны для трейдеров?». Впрочем, это тема довольно сложная и требует детального рассмотрения. Согласны? Тогда, поехали.
Изменение процентных ставок одним из крупнейших центральных банков мира является серьезным драйвером валютного рынка. Даже если трейдеры не уделяют внимания динамике процентных ставок и не следят за ними, это не освобождает их от последствий воздействия ставок на курсы валют.
Иногда решения центробанков по процентным ставкам оказывают лишь незначительное влияние на рынок, но порой они могут привести к серьезным изменениям курсов валюты. Причем не стоит забывать, что многие валютные пары взаимосвязаны между собой. Взять, к примеру, пары USD/CHF и EUR/USD. Они находятся в обратной корреляции по отношению друг к другу — когда USD/CHF растет, EUR/USD снижается, и наоборот. Потому не стоит полагать, что если Вы работаете с парой EUR/USD, изменение процентных ставок Национальным банком Швейцарии никак Вас не коснется.
Именно трейдеры первыми ощущают на себе результаты изменения процентных ставок, а потому их решительные, расчетливые и правильные действия позволяют не только снизить вероятность потери депозита, но и неплохо заработать.
О чем нужно помнить в первую очередь.
Если Вы торгуете внутри дня, способность отслеживать динамику процентных ставок приобретает особую значимость, ведь чем выше ставка дохода, тем существеннее процент, который начисляется на инвестированную валюту, а значит и выше прибыль трейдера. Но не всегда выбор валюты с более высокой процентной ставкой является правильным, ведь потенциально высокая прибыль сопряжена со значительными рисками потери средств.
Кроме того при торговле внутри дня, помимо динамики процентных ставок, трейдеру нужно следить за регулярными экономическими публикациями, что потребует от него максимальной концентрации и времени.
Расчет и прогнозирование возможной процентной ставки.
Действия руководства центральных банков не носит хаотичный характер и его можно предугадать. Если в стране наблюдается рост инфляции, можно ожидать, что главный финансовый регулятор страны повысит процентную ставку. Если имеется потребность во вливании средств в экономику страны и стимулировании кредитования, центробанк может пойти на снижение уровня процентных ставок.
Чтобы понять, какие действия может предпринять центробанк, необходимо проанализировать несколько важных экономических показателей: уровень занятости населения, темпы роста потребительской инфляции, состояние рынка недвижимости, уровень потребительских расходов и состояние рынка субстандартного кредитования.
Как только трейдеру станут известны необходимые данные, их нужно будет сравнить с оценкой ФРС. Если показатели растут, значит центральный банк может повысить процентные ставки, либо оставить их на прежнем уровне при несущественной динамике показателей. Когда показатели будут снижаться и кредитование будет переживать не самые лучшие времена, центральные банки могут стимулировать его посредством повышения процентных ставок.
Кроме того, для более успешного прогнозирования динамики ставок следует обратить внимание на несколько важных факторов, а именно прогнозы ведущих аналитиков и заявления официальных лиц.
Как быть, если расчеты подвели?
Возможно, Вы учли все факторы, провели несколько вычислений и спрогнозировали динамику процентной ставки, но она все равно далека от Ваших прогнозов. Вы уже представляете себе, насколько катастрофическими будут потери и серьезно переживаете.
Главное в подобной ситуации — отбросить панику. Сейчас все зависит исключительно от Ваших действий и решений, которые следует принимать на «холодную» голову.
Первоочередно следует определить, в каком направлении пойдет цена.
Без этого шага Вы не сможете продвинуться дальше. Здесь все довольно просто: процентная ставка выросла, значит курс национальной валюты укрепится вместе со спросом со стороны трейдеров. При снижении процентных ставок трейдеры начнут открывать позиции на продажу, а многие трейдеры после продажи одной валюты будут приобретать другую валюту, процентные ставки которой выше.
Как только трейдеру удастся определить вероятное движение цены, ему следует:
- Принимать решения уверенно и очень быстро. Следует помнить, что помимо Вас на валютном рынке работают еще тысячи трейдеров, и для многих из них изменения процентных ставок также станет сюрпризом. Они тут же начнут продавать или покупать валюту, в зависимости от развития ситуации. Вам не следует отставать от них, если Вы хотите рассчитывать на профит.
- Помнить о том, что при высокой волатильности на рынке повышается вероятность разворота тренда.
Сразу после выхода новостей большинство трейдеров принимают решения, основанные на собственном восприятии ситуации, а только потом в ход идет логическое мышление.
Несмотря на то, что вероятнее всего направление движения рынка останется неизменным, трейдеру стоит прочитать протокол заседания и сопроводительное заявление центрального банка. Это поможет понять взгляд руководства банка на денежную политику на ближайшую и отдаленную перспективу.
Итак, отвечая на вопрос «Важно ли трейдерам знать процентные ставки на форекс и следить за их изменением?» можно сказать однозначно — да. Владея необходимой для принятия решения информацией, трейдер сможет не только избежать высоких рисков вследствие изменения ставок со стороны регулятора, но и получить прибыль от колебания курсов валют.
