Уолл-стрит призовут к ответу?
Иски были поданы Abu Dhabi Commercial Bank и округом Кинг (штат Вашингтон). При этом судья Шира Шейндлин сняла все обвинения с четвертого ответчика – Bank of New York Mellon Corp. Morgan Stanley, Moody’s и S&P должны ответить за необоснованное поддержание рейтинга инвестфонда, созданного Cheyne Capital, который потерял во время падения рынка недвижимости около $20 млрд. Судья постановила, что истцы предоставили достаточно доказательств, чтобы дело было рассмотрено по существу.
Данное решение может повлиять на другие иски пенсионных фондов и остальных инвесторов, которые стремятся привести к ответственности банки и кредитные рейтинговые агентства, ответственные, по их мнению, за раздувание пузыря на рынке проблемных ипотечных долгов с целью повышения комиссионных сборов, но приведшего в итоге к коллапсу всей мировой финансовой системы».
Справка КМ.RU: «Это – первое значимое решение суда, которое поддержало сторону обвинения против банков и рейтинговых агентств, деятельность которых способствовала финансовому кризису, – цитирует адвоката истцов Патрика Дэниелса газета РБК Daily. – В предыдущих аналогичных делах рейтинговые агентства прятались за Первой поправкой к Конституции США (свобода слова и свобода вероисповедания. – Прим. KM.RU), утверждая, что они просто излагают свое мнение». В этот раз судья Шира Шейндлин указала, что Первая поправка не может в данном случае обеспечить иммунитет, т. к. комментарии рейтинговых агентств были распространены не публично, а среди небольшой группы частных лиц.
Сообщение замечательное и невероятно важное. Я уже неоднократно объяснял здесь, что специфика «западной» экономики последних трех десятилетий состояла в том, что главным генератором ее роста была эмиссия доллара. А это значит, что ключевым элементом успешного ведения бизнеса в крупных масштабах был доступ к этим эмиссионным деньгам.
Поскольку эмиссию осуществляла (и осуществляет) Федеральная резервная система США, частная организация (хотя и связанная с государственным аппаратом США), принадлежащая банкам Уолл-стрит (улица в Нью-Йорке, где традиционно размещаются офисы крупнейших банков страны и мира), то и вбрасываются они в экономику в виде дешевых кредитов, предоставляемых этими банками. Предоставляются они, разумеется, «своим» («чужие» пусть, для примера, берут кредит в рублях под 30% годовых), но делать это демонстративно и нагло, как, например, это принято в современной России, никто и не собирался. Помимо всего прочего, еще и потому, что доллар – это мировая резервная и торговая валюта, и внешне все операции с ним, особенно в цитадели мирового капитала, должны выглядеть максимально привлекательно.
И был выстроен четкий, внятный и внешне безупречный механизм, построенный на том, что для получения дешевого кредита нужно было получить высокий рейтинг от ассоциированных с банками Уолл-стрит рейтинговых агентств. Чем ниже у тебя рейтинг – тем дороже для тебя кредит, тем меньше у тебя шансов выиграть конкурентную борьбу у близких к Уолл-стрит компаний. Но для получения высокого рейтинга необходимо, чтобы ассоциированные к Уолл-стрит не менее, чем рейтинговые агентства, аудиторские компании заверили, что у вашего бизнеса все показатели в порядке. А сразу они никогда не бывают в порядке – так что приходилось приглашать не менее близкие к Уолл-стрит консалтинговые компании, которые четко и внятно объясняли руководству компании, что в их деятельности Уолл-стрит не нравится.
Вспомните, как активно все наши крупные компании в 90-е годы рвались получить себе в аудиторы именно компании из ближнего уолл-стритовского круга. Надо думать, не просто так. Но суть-то от этого не менялась! Суть, которая состояла в том, что основную прибыль от эмиссии доллара должны получить именно свои! А значит, они получали свои высшие рейтинги автоматически, и их реальные рейтинги и риски никто не считал! Да и как это можно было сделать, когда именно через них мировая финансовая элита перераспределяла в свою (а что, были иллюзии?) пользу эмиссию доллара?
Следовательно, когда кризис начался, они и полетели первыми! Но они-то – свои! Кровные! И именно их, откровенных банкротов, неизвестно куда девших сотни миллиардов долларов, начали спасать контролируемые Уолл-стрит денежные власти США. И если бы кризис вдруг кончился (о чем, кстати, уже несколько месяцев непрерывно талдычат нам близкие к Уолл-стрит политики и «эксперты»), то эти траты, скорее всего, удалось бы как-то легализовать и всю историю «замазать».
Но беда в том, что кризис продолжается. И масштаб, мягко говоря, не совсем корректного (а в случае бюджетных денег – и вовсе некорректного) использования ресурсов на поддержку Уолл-стрит стал превышать все возможные границы. Да и американская элита, как и мировая, состоит не только из агентов Уолл-стрит (это, конечно, явная его недоработка, но что ж тут поделаешь…), и молча смотреть на такие фокусы, судя по всему, отказывается. И по этой причине приведенное в начале текста сообщение является не просто важным, а очень важным. Поскольку по реакции на него будет видно, и насколько Уолл-стрит контролирует государственную машину США, и насколько он готов пожертвовать своим привилегированным положением, и, наконец, насколько мировые элиты готовы терпеть эти привилегии. Будем следить за ситуацией.
